С 1 апреля 2025 года вступает в силу новый закон о наличных расчетах, который вносит изменения для физических и юридических лиц, осуществляющих платежи на территории Республики Молдова. Новое положение устанавливает ограничение наличных платежей и банковских переводов с целью повышения прозрачности и предотвращения крупных операций с наличными, передает IPN.
Закон распространяется на широкий круг лиц, включая хозяйствующих субъектов, некоммерческие организации и физических лиц, осуществляющих коммерческую деятельность.
Регулируются и сделки между физическими лицами, не осуществляющими предпринимательскую деятельность, особенно в случае купли-продажи недвижимого имущества и транспортных средств.
В случае сделок купли-продажи недвижимости оплата наличными будет разрешена только в том случае, если цена не превышает эквивалент 100 среднемесячных заработных плат в экономике, что составляет около 81 700 евро. Для транспортных средств лимит составляет 50 среднемесячных заработных плат, что составляет около 40 800 евро.
Для транзакций, превышающих эти лимиты, оплата должна быть произведена через банковский перевод. При этом наличными можно оплатить сумму до 200 000 леев, даже если цена превышает указанные лимиты.
По данным властей, эти меры призваны облегчить борьбу с теневой экономикой и уклонением от уплаты налогов.
Новый закон вводит и правила, касающиеся банковских комиссий за снятие наличных. Так, комиссия за снятие наличных денежных средств по сделкам купли-продажи между физическими лицами не может превышать 0,1% от суммы перевода при условии, что снятие производится в кассе банка и имеются необходимые документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
Закон вносит изменения и в сроки выдачи наличных денежных средств из кассы предприятия на операционные расходы. Таким образом, экономические агенты и лица, работающие в сфере юстиции и здравоохранения, могут выдавать наличные на максимальный срок 30 дней, за исключением расходов на международные поездки. Неиспользованные денежные средства должны быть возвращены в кассу в течение 5 рабочих дней.
Предусмотрены и санкции за несоблюдение правил. Например, если хозяйствующие субъекты превысят установленные законодательством лимиты расчетов наличными денежными средствами, на них будут налагаться штрафы в размере до 10% от суммы превышения лимита. Также предусмотрены штрафные санкции за несоблюдение сроков возврата неиспользованных денежных средств, которые могут достигать 18% от невозвращенной суммы. Если штраф уплачен в течение 3 дней с момента получения решения о совершении налогового правонарушения, лицо, на которое наложено взыскание, может уплатить половину штрафа.
Для лиц, которые сталкиваются с трудностями при соблюдении новых правил, Национальная комиссия по финансовому рынку предлагает консультации по Линии для потребителей по номеру 022 85 95 95.
