Новое законодательство в банковско-финансовой сфере должно применяться в полном объёме и в соответствии с духом этих законов. Поскольку они были разработаны по настоянию партнёров по развитию, с целью вернуть доверие к отечественной банковской системе, и прошли все этапы внешней экспертизы, противопоказано внесение в эти законы внеплановых изменений без предварительных консультаций с партнёрами по развитию. Такие выводы содержатся в докладе о мониторинге развития ситуации в банковско-финансовом секторе в период с декабря 2016 года по октябрь 2017 года, подготовленном Transparency International Moldova и ИРСИ „Viitorul”.
На пресс-конференции в IPN бывший министр финансов и один из авторов доклада Вячеслав Негруца заявил, что при содействии партнёров по развитию были разработаны и приняты новые законы, включая Закон о восстановлении и санации банков и Закон о Едином центральном депозитарии ценных бумаг. Менее чем за год, прошедший с момента их принятия, поправки в первый закон были внесены уже дважды, а во второй – один раз, что свидетельствует о спешке, допущенной при их принятии. Кроме того, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы утвердил и внёс изменения в ряд положений.
В то же время, за этот период возникло несколько законодательных инициатив, которые гражданское общество и партнёры по развитию считают вредными и противоречащими обязательствам, принятым на себя властями, поскольку они повышают риск легализации средств незаконного происхождения. Одним из наиболее ярких примеров этого явления служит инициатива о легализации капиталов и налоговом стимулировании, одобренная парламентом в первом чтении в декабре 2016 года, без публичного обсуждения и без информирования партнёров по развитию. Как отметил Вячеслав Негруца, ещё один проект связан с внесением в Закон о гражданстве изменений, которые, в нарушение положений законодательства, дают право получить молдавское гражданство третьим лицам – иностранным гражданам или лицам без гражданства, в обмен на взносы, называемые „инвестициями”. Как отмечают эксперты, авторами обоих проектов была одна и та же группа депутатов, во главе с председателем парламента.
Положение о внедрении закона о „гражданстве за инвестиции”, разработанное Министерством юстиции и утверждённое правительством в сентябре 2017 года, вызвало неоднозначную реакцию в обществе, так как оно даёт возможность легализовать в Молдове финансовые средства сомнительного происхождения. Авторы доклада отмечают, что по-прежнему ждёт своего принятия новый закон о борьбе с отмыванием денег, который, кроме того, является требованием Европейского союза – в соответствии с Соглашением об ассоциации, подписанным с Молдовой.
Председатель Transparency International Moldova Лилия Каращук отметила, что, с одной стороны, была утверждена законодательная база, призванная укрепить банковскую систему, с другой же стороны в скором времени в неё были внесены поправки. С учётом этих обстоятельств возникает вопрос: проводилось ли изменение нормативной базы в спешке, или за внесёнными поправками стоят некие группы интересов?
