Банки Республики Молдова будут вправе требовать от клиентов предоставления больших личных данных
- 13.06.2008 06:17
- 725
- 1 минут(а)
-
Система мониторинга клиентов, действительная для всех коммерческих банков Республики Молдова, будет разработана в скором времени для предупреждения и борьбы с отмыванием денег посредством незаконных операций. Каждый экономический агент или любой другой клиент будет вынужден предоставлять банку больше личной информации и данных об осуществляемой деятельности, передает Info-Prim Neo.
Для того, чтобы Республика Молдова могла предупреждать отмывание денег и финансирование терроризма, необходимо, чтобы финансовые банковские и небанковские учреждения тесно сотрудничали с правоохранительными органами и Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией (ЦБЭПК) Республики Молдова, заявил в пятницу, 13 июня, в ходе семинара замдиректора ЦБЭПК Виталие Веребчану.
По словам вице-президента Национального банка Молдовы Иона Продана, необходимо, чтобы каждый банк знал своего клиента и мог иметь доступ к необходимой информации об осуществляемых им сделках. Чтобы обеспечить надзор за всеми клиентами и осуществляемыми ими операциями необходима хорошо продуманная банковская система мониторинга, заявил Продан.
Вице-президент НБМ отметил, что в будущем каждый экономический агент должен будет предоставлять банку информацию в том числе о своей политической принадлежности, соответствующее положение оговорено в европейских рекомендациях, которые Республика Молдова должна учитывать. «Иногда и политическая принадлежность может заставить банк задуматься, не имеет ли клиент связей в преступном мире и не осуществляет ли незаконных операций», - подчеркнул Ион Продан.
Закон о борьбе и предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма, вступивший в силу в конце прошлого года, предусматривает, что каждый банк иметь возможность предоставить ЦБЭПК информацию о деятельности того или иного клиента. Если банк имеет подозрения относительно операций, осуществляемых экономическим агентом, он может запросить у ЦБЭПК проведения расследования с целью выявления источника или формы получения денег.
Замдиректора ЦБЭПК Виталие Веребчану добавил, что проблема преступных доходов имеет международный характер. По его словам, практически еженедельно в мире совершаются экономические преступления для финансирования терактов. «Борьба с организованными экономическими преступлениями требует не только силовых мер, но и ряда действий по блокированию и пресечению каналов незаконных операций», - подчеркнул Веребчану.
В прошлом году в Республике Молдова было выявлено четыре случая отмывания денег. В настоящее время acestea по ним ведется работа, добавил Виталие Веребчану, отказавшись уточнять детали об описанных суммах и лицах, причастных к совершению соответствующих правонарушений.
Вице-председатель Национальной комиссии финансового рынка Аурика Дойна заявила, что объединение институционального потенциала и введение механизма борьбы с отмыванием денег или незаконных доходов крайне важно для Республики Молдова, поскольку данные меры приведут к повышению уровня осознания финансовыми учреждениями и другими структурами обязанностей в соответствие с существующим законодательством.
Семинар о деятельности по борьбе с отмыванием денег в банковском секторе был организован командой Проекта Совета Европы и Европейской комиссии по борьбе с коррупцией, отмыванием денег и финансированием терроризма – MOLICO, в сотрудничестве с Национальным банком Молдовы (НБМ), ЦБЭПК и Национальной комиссией финансового рынка.
