Compania Kroll, care a efectuat investigaţia preliminară a furtului unui miliard de dolari din 3 bănci moldoveneşti, remarcă în raportul său că „o investigaţie legală completă este necesară pentru a afla cine şi cât a beneficiat de aceste fonduri şi a aplica o strategie legală potrivită pentru a recupera fondurile risipite fraudulos”, citează IPN o traducere neoficială a moldova.org.
În traducere se menţionează că între 2012 şi 31 octombrie 2014, expunerea companiilor considerate parte a Grupului Shor a crescut dramatic de la 1,1 miliarde de lei la 8 miliarde de lei. La început, aceasta părea a fi activitate legitimă de creditare, iar, în timp, a devenit caracterizată de tranzacţii complexe în cadrul căror fondurile de împrumut treceau de la o bancă la alta, de la o entitate la alta, prin intermediul unor entităţi străine ce foloseau conturi bancare letone. Structura tranzacţiilor în ansamblu a fost proiectată în încercarea de a masca intenţionat adevărata natură a activităţii de împrumut şi a maximiza creditul disponibil. Profilul general al acestor contractanţi de împrumuturi nu era tipic pentru tranzacţiile comerciale normale şi nivelul de conectare dintre aceste entităţi demonstrează efortul de a ascunde expunerea reală a băncilor.
Kroll menţionează necesitatea unei investigaţii legale complete pentru stabili beneficiarii datoriilor Grupului Shor de 8 miliarde până la data de 31 octombrie 2014. „Este totuşi clar că Ilan Shor şi indivizii cu care este asociat sunt puternic implicaţi în schemă. Între 1 noiembrie şi 24 noiembrie, expunerea Grupului Shor a crescut cu încă 5 miliarde în urma împrumuturilor din cadrul Băncii de Economii către patru companii: Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Grup SRL şi Voximar Grup SRL. Logica exactă a acţiunilor întreprinse în această perioadă nu este clară, dar este evident că, la acest moment, exista un efort concertat de a extrage de capital de la cele trei bănci, de a concentra împrumuturile la BEM şi a reduce expunerea în altă parte. Acest lucru a fost fezabil datorită unei injecţii de capital primite de patru bănci moldoveneşti sub forma unor depozite interbancare în valoare totală de 2,3 miliarde şi a altor depozite interbancare de la Unibank şi Banca Socială”, scrie în raport.
Kroll mai spune că se crede că din cele 13,1 miliarde împrumutate de BEM companiilor Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Grup SRL şi Voximar Grup SRL, 6,5 miliarde au fost utilizate pentru a stinge datoriile Grupului Shor în numele altor companii din Grupul Shor la cele trei bănci. Cum au fost folosite cele 6,6 miliarde care rămân nu este clar. „Din motive necunoscute, se pare că a fost o decizie conştientă la sfârşitul lunii noiembrie de a transfera expunerea de la BEM la Banca Socială. Asta a culminat cu emiterea unor noi împrumuturi între 25 şi 26 noiembrie, totalizând 13,7 miliarde, către companiile din Grupul Shor: Danmira SRL, Davema SRL, Caritas Group SRL, Contrade SRL şi Voximar Com de către Banca Socială. Aceste fonduri au fost transferate în nişte conturi bancare letone, în numele unor entităţi străine încorporate în Regatul Unit şi Hong Kong. În această perioadă, împrumuturile BEM către Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Group SRL şi Voximar Group SRL au fost întoarse”, se mai spune în raport.
Compania constată că evenimentele concomitente în ceea ce priveşte distrugerea aparent intenţionată a documentelor privind împrumuturile către companiile implicate în această schemă, precum şi tentativa de a anula acordurile de cesiune cu Roseau oferă indicii adiţionale că împrumuturile au fost frauduloase şi parte a unei tentative intenţionate de a scurge fondurile din bănci.
Kroll subliniază că cuantificarea şi găsirea urmei fondurilor este parte a unui exerciţiu mai amplu care va fi realizat în faza următoare a investigaţiei. Este totuşi clar că, în prezent, Banca Socială are de primit de la Fortuna 18,3 miliarde de lei (13,7 miliarde fără dobândă). Chiar dacă fondurile ar fi parţial folosite pentru a stinge datoriile la BEM de 13,1 miliarde lei a Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Group SRL şi Voximar Group SRL, s-a dovedit că acestea au folosit doar 6,5 miliarde împrumutate pentru a reduce expunerea de credit a Grupului Shor, ceea ce lasă 7,2 miliarde dispărute. Pierderi adăugătoare au fost suferite în legătură cu depozitele interbancare masive pe care le aveau alte bănci moldoveneşti la BEM în momentul colapsului.
Raportul Kroll a fost făcut public, în limba engleză, de către preşedintele Parlamentului, Andrian Candu. O traducere oficială a documentului nu a fost prezentată.
