Criza bancară care a perturbat economia moldovenească în anul 2015 poate fi atenuată printr-un Plan de consolidare care include şapte măsuri urgente. Soluţiile trebuie implementate în următorii doi ani, atât la nivelul Băncii Naţionale a Moldovei, cât şi la nivelul băncilor comerciale. De această părere sunt experţii Centrului Analitic Independent Expert-Grup, care au declarat în cadrul unei conferinţe de presă la IPN, că acest plan ar atenua consecinţele crizei şi ar putea preveni crize similare pe viitor.
Potrivit experţilor, la baza Planului de consolidare a sectorului bancar stau două principii fundamentale: o bancă centrală independentă şi bine echipată cu instrumente moderne de monitorizare şi bănci comerciale administrate şi deţinute de persoane profesioniste şi integre. Directorul executiv al Centrului Expert-Grup, Adrian Lupuşor, a menţionat că acest plan de acţiuni trebuie implementat timp de doi ani. „Atât societatea, cât şi partenerii de dezvoltare au nevoie de măsuri urgente rezultate rapide pentru a consolida încrederea instituţiilor statului şi a băncilor comerciale, care la moment este destul de joasă”, a declarat Adrian Lupuşor.
Planul de consolidare, propus de Expert-Grup, prevede, în primul rând, întărirea independenţei Băncii Naţionale. Pentru aceasta, experţii propun eliminarea pârghiilor prin care anumite cercuri de interese politice sau private pot pune presiuni asupra băncii centrale. Al doilea punct al planului se referă la fortificarea monitorizării şi supravegherii bancare. În acest caz, măsurile se referă la diminuarea factorului uman în procesul de monitorizare prin implementarea soluţiilor tehnologiilor informaţionale, înăsprirea sancţiunilor penale pentru abuzul de piaţă şi alte încălcări ale băncilor comerciale.
Un alt punct al planului de consolidare este sporirea transparenţei acţionarilor din sistemul bancar. „Odată atins primul obiectiv, acel de consolidare a independenţei BNM, este necesar de a fortifica şi completa arsenalul de instrumente cu care instituţia ar putea exercita mai eficient atribuţiile de monitorizare. În esenţă, acţiunile trebuie să diminueze factorul uman în procesul de monitorizare şi reglementare”, a declarat expertul Dumitru Pîntea.
Experţii au menţionat că este necesară îmbunătăţirea guvernării corporative în bănci şi „de-offshorizarea” sectorului bancar. Planul de consolidare prevede, de asemenea, responsabilizarea managerilor bancari prin armonizarea legislaţiei la directivele europene. Prin aceasta, experţii propun ca acţionarii să fie obligaţi să acopere din sursele proprii pierderile şi orice alte consecinţe ale managementului defectuos.
Ultimul punct al planului de consolidare prevede sporirea capacităţii băncilor de a absorbi pierderi. La acest capitol, experţii propun inclusiv majorarea plafonului de garantare de la 6 mii până la 100 de mii de lei până în anul 2020, pentru ca, potrivit experţilor, oamenii să aibă mai multă încredere în bănci.
Experţii Centrului au declarat că se angajează să monitorizeze acţiunile autorităţilor orientate spre stabilizarea sectorului bancar şi prevenirea crizelor similare pe viitor.
