Предоставление срочных кредитов Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank в ноябре 2014 года и апреле 2015 года соответствовало нормам законодательства, полномочиям Национального банка как центрального банка страны, а также известной на тот момент информации и возникшим тогда целям, это было сделано в сотрудничестве с компетентными государственными учреждениями. Такой вывод содержится в отчёте о законности выдачи срочных кредитов, который представил Национальный банк Молдовы, передаёт IPN.
В докладе отмечается, что в 2010–2014 годах НБМ предпринял меры по надзору и оздоровлению трёх упомянутых банков с целью устранения выявленных нарушений и улучшения их финансового положения.
В результате решения Национального комитета по финансовой стабильности и постановления правительства от 13 ноября 2014 года, постановлениями от 27 и 30 ноября 2014 года, Административный совет Национального банка одобрил предоставление трём банкам срочных кредитов на общую сумму 9 434,5 миллиона леев. Выдача срочных кредитов была осуществлена одновременно с введением в трёх этих банках режима специального управления и соответствующего моратория.
Срочные кредиты были предоставлены трём банкам, а специальные управляющие подавали запросы о заимствованиях в соответствии с текущими потребностями по выполнению обязательств перед кредиторами. Так, со дня введения особого управления в трёх банках и до 28 февраля 2015 года НБМ фактически выдал этим банкам срочные кредиты на общую сумму 7 768,2 миллиона леев: BEM – 5 273,2 миллиона леев, 11-ю траншами, Banca Socială – 1 800,0 миллиона леев, тремя траншами, Unibank – 695,0 миллиона леев, шестью траншами.
13 марта 2015 года глава Национального банка представил Национальному комитету по финансовой стабильности информацию о срочных кредитах, предоставленных трём банкам, по состоянию на 28 февраля 2015 года, в которой констатировал необходимость увеличения государственной гарантии для погашения в полном объёме задолженностей физических и юридических лиц. Таким образом, в условиях, когда непогашенные задолженности составляли 9 896,6 миллиона леев, а доступные ликвидные активы банков были равны 2 577,2 миллиона леев (включая 1 666,3 миллиона леев – неиспользованную часть срочного кредита), необходимо было увеличить гарантию на сумму в размере от 6 384,5 миллиона леев до 7 319,5 миллиона леев.
Вследствие предложения Национального комитета по финансовой стабильности от 26 марта 2015 года, постановлением от 30 марта об обеспечении стабильности банковской системы Республики Молдова, правительство решило принять предложение о предоставлении Национальным банком трём банкам срочных кредитов на сумму до 5 340,0 миллиона леев – для обеспечения стабильности финансовой системы и выдачи государственных гарантий с целью гарантирования срочных кредитов, с соответствующим применением положений постановления правительства от 13 ноября 2014 года.
В отчёте отмечается, что для обеспечения целевого использования средств из срочных кредитов, предоставленных Национальным банком трём упомянутым банкам, был принят ряд мер. Так, был введён мораторий на некоторые категории задолженностей физических и юридических лиц, которые были выявлены в качестве аффилированных с этими банками. А задолженности в размере свыше 500 тысяч леев погашались только после их утверждения специальной комиссией, созданной Министерством финансов, по итогам проверки соблюдения клиентами законодательных норм о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также проверки на предмет их связи с тремя банками.
В 2017 году орган внутреннего аудита НБМ провёл внутренний аудит с целью проверки использования по назначению срочных кредитов, выданных трём банкам. Согласно выводам аудита, при предоставлении срочных кредитов были созданы механизмы, которые позволили обеспечить целевое использование срочных кредитов, и были приняты возможные и необходимые меры для недопущения использования специальными управляющими срочных кредитов для целей, отличных от перечисленных в постановлении правительства от 13 ноября 2014 года, в нормативных актах НБМ и срочных кредитных договорах. Ежемесячные отчёты об использовании срочных кредитов, которые представляли специальные управляющие, а также результаты внутреннего аудита Нацбанка, не выявили отклонений или нарушений в процессе использования по назначению срочных кредитов тремя банками.
