Размер штрафа, который может быть применен к валютным кассам или отелям, допускающим нарушения валютного законодательства, был увеличен с 25 тыс. леев до 100 тыс. леев. Проект изменения Закона о Национальном банке Молдовы и Закона о валютном регулировании был утвержден во втором чтении, передает IPN.
Валютные кассы обязаны будут фиксировать каждую валютно-обменную операцию с наличной иностранной валютой с физическими лицами в момент ее совершения в формах, установленных НБМ. Расхождения между стоимостью зарегистрированных операций и остатками оборотных денежных средств, хранящихся в единице обменной кассы, допускаться не будет.
В проекте предусмотрена необходимость представления валютными кассами справки о судимости фактических их бенефициаров, консультирования Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег НБМ и, при необходимости, других компетентных государственных органов страны с целью обеспечения соблюдения правовых требований по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Вносятся изменения, которые позволят автоматизировать процесс лицензирования обменных пунктов, а также ввести обязательность видеонаблюдения и записи в течение всего рабочего времени в реальном режиме, а также хранения этих записей в цифровом виде не менее 15 календарных дней.
Законопроект изменяет правила, касающиеся учета Нацбанком кредитов или гарантий, полученных резидентами от нерезидентов. В частности, уменьшается лимит для уведомления Национального банка о кредитах, полученных резидентами от нерезидентов, с 50 тыс. евро до 10 тыс. евро. Одновременно исключаются положения, связанные с необходимостью уведомления НБМ о гарантиях, выданных гарантом-нерезидентом по основной сделке между двумя резидентами.
Законопроект устанавливает право лицензированных банков предоставлять резидентам кредиты в иностранной валюте с целью погашения кредитов, полученных в иностранной валюте от лицензированных банков.
С принятием закона НБМ, как надзорный орган, будет располагать правовыми инструментами для обеспечения надзора за деятельностью обменных пунктов.
