Проект закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма нуждается в проведении комплексной оценки рисков, с привлечением экспертов из гражданского общества и профессиональной бизнес-среды. Следует „откалибровать” предусмотренные законопроектом меры, риски, связанные с нарушениями, а также пакет применяемых наказаний. Такое мнение высказал экономист из Независимого аналитического центра Expert-Grup Серджиу Гайбу, который провёл анализ данной законодательной инициативы.
На пресс-конференции в IPN Серджиу Гайбу заявил, что, прежде чем принимать законопроект о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма во втором чтении, важно включить в него передовую практику в сфере установления конечных бенефициаров, выявления подозрительных сделок и принятия мер предосторожности в отношении банковских клиентов. По мнению Гайбу, эти цели могут быть достигнуты за счёт выполнения в полном объёме всех положений Директивы Европейского союза.
Эксперт отмечает, что в его нынешнем виде законопроект не предусматривает создание национального реестра, который содержал бы в себе данные о фактических бенефициарах юридических лиц. Но компетентные органы должны иметь своевременный доступ к информации, содержащейся в национальных реестрах, что могло бы помочь усилиям властей по борьбе со скрытыми бенефициарами и офшорными компаниями. Создание национальных реестров является ключевым компонентом новой директивы ЕС. Следовательно, перенос этого положения в молдавское законодательство должен являться приоритетной задачей, отмечает эксперт.
Так, особенно важно создать национальный реестр учёта выгодоприобретающих собственников юридических лиц, который помог бы властям в их усилиях по борьбе со скрытыми бенефициарами и офшорными компаниями.
Серджиу Гайбу также отметил, что некоторые аспекты законопроекта, в частности, касающиеся пунктов обмена валюты, выходят за рамки положений директивы ЕС. Они породят ещё один уровень бюрократических процедур, не обеспечив при этом эффективной борьбы с отмыванием денег.
По мнению эксперта, чрезвычайно важно пересмотреть механизм управления Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, чтобы обеспечить согласованное управление действиями, направленными на достижение целей предлагаемого закона.
