Молдова впервые внедрит при поддержке USAID самое современное ИТ-решение для предотвращения рисков отмывания денег и мониторинга банковских акционеров. Основные функциональные возможности данного решения были представлены в ходе онлайн-мероприятия, организованного Национальным банком Молдовы, передаёт IPN.
В своём вступительном слове глава НБМ Октавиан Армашу подчеркнул, что внедрение нового ИТ-решения стало возможным в контексте реформ, проведённых за последние годы в банковском секторе Республики Молдова с целью поддержки экономического развития страны и на благо всего общества. „Тщательный мониторинг банковского сектора, выявление и оценка присущих ему рисков и внедрение мер по их смягчению являются не только важными задачами, но и настоящими вызовами. И это в условиях, когда развитие финансового рынка становится всё более динамичным и требует всё более оперативных подходов со стороны надзорного органа. Большое количество транзакций, огромный объём данных являются настоящим вызовом для надзорного органа, поскольку больше нет возможности эффективно обрабатывать их вручную, на основе шаблонов. Напрашивается необходимость автоматизированной обработки данных на основе современных аналитических платформ больших данных, которые повысили бы эффективность надзора”, - пояснил Армашу.
Директор миссии USAID в Молдове Скотт Хокландер высоко оценил усилия НБМ по расширению своих возможностей в сфере предотвращения и борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечения прозрачности банковских акционеров. „USAID обязуется поддерживать инициативы по борьбе с коррупцией, направленные на обеспечение стабильного и надёжного финансового рынка. Мы уверены, что внедрение этого ИТ-решения, наряду с подготовкой персонала, значительно повысит способность молдавских властей раскрывать и бороться с финансовыми преступлениями и снижать уровень коррупции, позволив более решительно предотвращать незаконные или подозрительные денежные переводы и обеспечивать устойчивость финансовой системы”, - отметил директор миссии USAID.
Новая информационная система предоставит сотрудникам НБМ ряд передовых функций, основанных на искусственном интеллекте. Программное обеспечение позволит осуществлять надзор за всеми банковскими операциями. Система будет работать в качестве единой точки доступа и просмотра информации, содержащейся в многочисленных базах данных. В то же время концепция работы, основанная на анализе рисков, позволит обнаруживать подозрительные действия и выдавать предупреждения. Это облегчит раннее выявление рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также выявление подозрительных изменений в структуре собственности банков.
ИТ-решение будет реализовано при поддержке Проекта USAID „Прозрачность финансового сектора в Молдове” (FSTA).
