Persoanele care în trecut au fost administratori sau deținători ai organizațiilor de creditare nebancare (OCN), radiate din Registru, nu vor avea dreptul să dețină aceste funcții în astfel de organizații noi. Guvernul a susținut inițiativa legislativă de modificare a cadrului de reglementare a organizațiilor de creditare nebancare, transmite IPN.
Față de membrul organului executiv sau conducătorul sucursalei sau oficiului secundar va fi inclus un nou criteriu de calificare, cel al reputației, care se referă la bună credință, integritate și profesionalism.
OCN-urile, pe lângă dreptul de a constitui sucursale sau oficii secundare care se notifică Comisiei Naționale a Pieței Financiare vor avea dreptul și de a lichida sucursalele.
De asemenea, autoritatea de supraveghere, CNPF, va putea suspenda pentru o perioadă de până la doi ani activitatea OCN-ului. Pe perioada suspendării, organizația rămâne subiect al legii obligat să se conformeze cerințelor, iar autoritatea de supraveghere va înregistra reluarea activității după ce acesta înlătura încălcările pentru care i-a fost suspendată activitatea.
La fel, s-a aprobat modificarea articolului ce vizează auditul obligatoriu. Astfel, situațiile financiare individuale ale OCN-ului vor putea fi auditate și în alte scopuri decât cele stabilite de legislație. Acesta va putea fi desfășurat separat sau concomitent cu auditul situațiilor financiare, de aceeași sau de o altă entitate de audit. De asemenea, OCN-urile vor fi obligate să prezinte CNPF raportul auditorului privind situațiile financiare anuale.
