Poliţia a deconspirat o schemă frauduloasă de dobândire a creditelor bancare

Patru persoane sunt cercetate penal pentru organizarea unei filiere de dobândire ilegală a creditelor bancare. Acestea sunt suspectate că au obţinut ilegal circa 30 de credite, în valoare de 30 mii lei fiecare, doar de la o singură bancă, transmite Info-Prim Neo. Şeful Direcţiei pentru combaterea crimei organizate din cadrul Ministerului Afacerilor Interne (MAI), Alexandru Jizdan, a declarat marţi, 2 decembrie, într-o conferinţă de presă că liderul grupării era o femeie, în vârstă de 56 de ani, director a patru firme din Chişinău. Gruparea mai includea contabilul-şef al firmelor, directorul unei filiare bancare şi fiica liderului grupării. Potrivit lui Jizdan, suspecţii racolau persoane din păturile social-vulnerabile, fără loc de muncă şi îi angajau fictiv la firmele respective. Pe numele acestor persoane, care primeau câte 500 de lei, şi erau perfectate creditele bancare. Creditele solicitate, în sumă de până la 30 mii lei fiecare, nu necesitau gaj. Astfel, pentru a obţine ilegal un astfel de credit era suficientă falsificarea carnetului de muncă şi a poliţiei de asigurare medicală. Contabilul firmei elibera certificate de salariu false. Contra sumei de 1500 lei (5% din valoarea creditului) funcţionarul bancar perfecta creditul fără a verifica autencitatea actelor. Banii erau trasnferaţi pe un cont special al directorului filialei. În privinţa suspecţilor au fost iniţiate 13 cauze penale. Dacă vor fi găsiţi vinovaţi de „dobândirea prin înşelăciune a creditelor bancare”, „luare de mită” şi „abuz în serviciu”, suspecţii riscă pedepse cu închisoarea de la 5 la 12 ani. Persoanele pe numele cărora au fost perfectate creditele vor fi nevoite să ramburseze banii. MAI face apel către cetăţenii care au dat altor persoane buletinul sau datele lor personale, să se adreseze la poliţie. Pe lângă aceste cazuri, poliţia deţine date despre alte 36 de credite dobândite ilegal de la alte bănci. Alexandru Jizdan a evitat să numească băncile implicate, invocând secretul anchetei, dar a precizat că este vorba de majoritatea băncilor din Moldova. „Astfel de cazuri se întâmplă des nu pentru că sistemul bancar ar fi imperfect, ci pentru că angajaţii intră în cârdăşie cu infractorii. Cel mai grav este că de cele mai multe ori este vorba de angajaţi cu funcţii de răspundere”, a spus şeful Direcţiei pentru combaterea crimei organizate. Jizdan a menţionat că, de obicei, băncile evită să facă publice astfel de cazuri pentru a nu prejudicia imaginea instituţiei bancare, care are menirea să garanteze securitatea economiilor cetăţenilor. Totuşi, băncile au început deja să apeleze la poliţie pentru demascarea angajaţilor corupţi.