Toate organizațiile de creditare nebancară vor fi obligate să efectueze auditul regulat al situațiilor financiare. De asemenea, vor fi stabilite criterii suplimentare pentru administratorii și conducătorii OCN. Aceștia vor trebui să aibă studii superioare în domeniile ce țin de științele economice, de drept și să dețină o experiență de cel puțin doi ani în domenii relevante. Prevederile se conțin într-un proiect de lege aprobat de Parlament în lectură finală, transmite IPN.
Proiectul prevede clauze cu privire la suspendarea activității organizației de creditare nebancară care încalcă cadrul normativ. Activitatea OCN poate fi reluată după înlăturarea încălcărilor. În cazul neînlăturării în termenul stabilit a circumstanțelor care au dus la suspendarea activității, autoritatea de supraveghere va radia organizația de creditare nebancară din registrul acestor organizații. În aceste condiții, OCN nu va putea solicita reînregistrarea.
Persoanele care au avut calitatea de administrator sau deținător cu drept de proprietate sau control a cel puțin 50% din capitalul social sau drepturile de vot ale OCN, care anterior au fost radiate din registru pentru neînlăturarea încălcărilor, nu vor mai avea dreptul de a administra sau deține OCN.
O altă modificare învestește organizațiile de creditare nebancară cu dreptul de a constitui sau lichida sucursale ori oficii secundare. Autorii proiectului precizează că prin aplicarea noii legi se dorește sporirea calității guvernanței corporative a organizațiilor de creditare nebancară.
