IT-решение по предотвращению рисков отмывания денег и мониторингу акционеров банков находится на завершающей стадии внедрения и будет запущено до конца этого года. Современная система, которой будет владеть Национальный банк Молдовы, внедряется при поддержке Проекта USAID „Прозрачность финансового сектора в Молдове” (FSTA), передает IPN.
В начале этого месяца началось обучение будущих пользователей Решения для его эффективного управления. В одном из тренингов принял участие вице-президент НБМ, ответственный за сектор Владимир Мунтяну, совместно с директором проекта USAID FSTA Мэттью Мачелларо. „Учитывая современные тенденции цифровизации надзорных функций финансовой системы на международном уровне, Национальный банк Молдовы предложил усилить свои надзорные возможности за счет внедрения и применения информационных технологий”, - подчеркнул Владимир Мунтяну.
Мэттью Мачелларо отметил, что внедрение этого инновационного решения было настоящим вызовом, учитывая огромный объем контролируемых операций и, соответственно, сложность функций, которые были и будут развиты. „FSTA продолжит поддерживать эти усилия, и мы уверены, что это решение внесет значительный вклад в снижение рисков отмывания денег и других незаконных действий”, - отметил директор проекта.
Новая информационная система, которая является первой в регионе, предоставит сотрудникам НБМ ряд расширенных функций, которые позволят осуществлять надзор за всеми банковскими операциями. В то же время концепция работы, основанная на анализе рисков, позволит обнаруживать подозрительные действия и выдавать предупреждения. Это будет способствовать как раннему выявлению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, так и обнаружению подозрительных изменений в структуре собственности банков.
Кроме того, IТ-решение разработано на платформе, которая позволяет развить новые модули и функциональные возможности, в частности, в контексте принятия НБМ полномочий по надзору за страховым сектором и сектором микрофинансирования.
Поддержка проекта USAID FSTA по укреплению национального режима по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) также включает организацию нескольких обучающих программ как для регулирующих органов, так и для отчетных единиц, модерируемых международными экспертами. В то же время, эксперты проекта USAID FSTA поддержали разработку различных внутренних процедур, положений и проектов по изменению законодательства в сфере AML/CFT.
НБМ получает поддержку USAID FSTA с сентября 2019 года, когда проект был запущен.
